Plantilla Excel de Pool bancario

Descarga de forma gratuita una plantilla de pool bancario en Excel para tener controlado en todo momento tu nivel de endeudamiento (deuda). Este modelo lo puedes usar para persona física o empresa de forma sencilla y útil.

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Hoy en días es muy importante para las empresas y negocio saber el riesgo de su endeudamiento, ya que eso determinara el éxito o el fracaso. Con este modelo de pool bancario gratuito podrás duplicarlo la veces que quieras. Aunque hoy en día el banco te facilita la información, esta plantilla te permite tener el control con tu financiación, además de una gestión actualizada.

¿Qué es un pool bancario?

Es un cuadro (calendario) donde se encuentra la información del endeudamiento para analizar el nivel de riesgo, pero aplica tanto como para de tu empresa o para una persona jurídica, este tipo de modelo de pool bancario es más que todo solicitado por entidades financieras ya que esto será pasa saber las condiciones económicas en términos de dinero de tu empresa.

Hay que tener en cuenta los tipos de interés de cada prestado evaluado en el formato, estos pueden ser de corto tiempo o largo tiempo, y tener en cuenta la fecha de contratación con su respectivo saldo inicial. Con esto puedes calcular a fecha de vencimiento y no poner en riesgo tu empresa porque las entidades de créditos sabrán las deudas bancarias con este documento solicitado.

Este detalle de endeudamiento es complementario a los datos que el banco recaba en la central de riesgos del Banco de España (CIRBE) para su analisis.

La CIRBE, la Central de Información de Riesgos del Banco de España (CIRBE) es una base de datos pública, pero de carácter confidencial, en la que se recogen los riesgos que las entidades de crédito tienen con sus clientes: saldos vivos de los préstamos, créditos, avales, etcétera

Teniendo en cuenta esto, el CIRBE y el pool bancario deberían ser coherentes si no es así, la empresa podría enfrentar problemas al momento de conseguir nuevas entidades financieras.

¿Para qué sirve un modelo de pool bancario Excel?

Hacer un pool bancario a nivel interno para tener un informe de adeudo y los gastos financieros, para poder cumplir con los plazos, de esta forma poder solventar los pagos a realizar a las distintas entidades de crédito

Hacer un pool bancario para entidades financieras es un poco más tedioso ya que hay que colocar todas las entidades de préstamos, los tiempos de préstamos tanto como el de inicio como el final, la cantidad solicitada y cuanto faltaría para estar solvente, ya que ellos necesitan avales del nivel de endeudado que tenga la empresa.

Pero funciona para saber los pagos a los préstamos, en endeudamiento total, los riesgos financieros y su liquidez para tener un mejor futuro empresarial y un balance en tus cuentas.

¿Cómo usar la plantilla para pool bancario en excel?

Paso 1: Conocer las empresas financieras cual se les debe, saber el tipo de préstamos que se solicitó y la fecha de contratación y término del plazo
Paso 2: Ingresar si es a largo plazo o corto plazo
Paso 3: En la hoja datos podrás anexar el tipo de producto (la póliza, los avales, etc.) y las entidades financieras requeridas para el llenado del pool bancario
Paso 4:
- Llenado de corto plazo
  - Entidad: El nombre de la empresa financiera
  - Producto: si se tomó en cuenta alguna póliza de crédito
  - Límite actual: cuanto se debe
  - Dispuesto: es el valor posible a pagar
  - Disponible: después de pagar seria cuanto es el pago que se debe
  - Vencimiento: fecha de vencimiento del plazo
  - Porcentaje de interés: es el tomado en cuenta según la entidad y el contrato firmado por la misma
  - Total de cuota a pagar
- Llenado de largo plazo
  - Entidad financiera
  - Producto
  - Capital inicial: cual fue otorgado por la misma empresa
  - Fecha de inicio del contrato
  - Fecha final del contrato
  - Tasa de interés
  - Total, a pagar según la cantidad de interés
  - Cuota mensual para culminar el contrato

Paso 5: En la pestaña principal se encontrará un resumen de la empresa a nivel financiero según los datos llenado con el encargado de llenarlos datos

Paso 6: Aquí lo se escoge por lista de desplegable según la empresa llenada en la hoja de datos podrás ver lo que se debe a cada una de las diferentes empresas

Paso 7: Aquí se sumará automáticamente con los datos llenados desde la pestaña de largo plazo

Paso 8: Se sumará con el tipo de producto escogido tanto como en préstamo a largo o corto plazo

Paso 9: Ya el modelo estaría listo para imprimir ya que se encuentra con su respectivo espacio y las dimensiones de las hojas